Những nhà đầu tư trẻ, giàu có chuyển hướng thay vì đầu tư truyền thống

Xu hướng đầu tư của giới trẻ giàu có

Những nhà đầu tư trẻ, giàu có không muốn đầu tư như cha mẹ của họ. Nếu bạn nằm trong độ tuổi từ 21 đến 43 và có ít nhất 3 triệu đô la tài sản có thể đầu tư, các khoản đầu tư ưu tiên của bạn có thể không phải là các lựa chọn truyền thống như cổ phiếu và trái phiếu, theo nghiên cứu mới từ Bank of America.

Gần một phần ba danh mục đầu tư của các nhà đầu tư trẻ, giàu có là các tài sản thay thế như quỹ phòng hộ, vốn cổ phần tư nhân, và tài sản số và tiền điện tử, theo Mike Pelzar, người đứng đầu bộ phận đầu tư tại Bank of America Private Bank. Trong khi đó, ít hơn một nửa danh mục đầu tư của họ là cổ phiếu và trái phiếu truyền thống.

Cơ hội tăng trưởng theo quan điểm của các nhà đầu tư giàu có trẻ tuổi

Theo khảo sát từ Bank of America, các nhà đầu tư trẻ, giàu có (từ 21 đến 43 tuổi) nhìn thấy cơ hội tăng trưởng lớn nhất ở các lĩnh vực sau:

• Đầu tư bất động sản: 31%
• Tài sản số/tiền điện tử: 28%
• Vốn cổ phần tư nhân: 26%
• Công ty/thương hiệu cá nhân: 24%
• Đầu tư trực tiếp vào các công ty: 22%
• Các công ty tập trung vào tác động tích cực: 21%

Điều này hoàn toàn trái ngược với các nhà đầu tư giàu có từ 44 tuổi trở lên, khi họ phân bổ khoảng ba phần tư danh mục đầu tư của mình vào cổ phiếu và trái phiếu, và chỉ khoảng 5% vào các tài sản thay thế như quỹ phòng hộ, vốn cổ phần tư nhân và bất động sản.

Sự khác biệt trong tư duy đầu tư giữa các thế hệ

“Sự khác biệt lớn giữa hai nhóm tuổi này là cách họ nghĩ về cơ hội tăng trưởng từ các khoản đầu tư của mình,” Pelzar nói. Nghiên cứu của Bank of America cho thấy 93% các nhà đầu tư trẻ có kế hoạch sử dụng nhiều hơn các khoản đầu tư thay thế trong những năm tới.

Nhiều sự khác biệt trong cách nhìn nhận đầu tư của các nhà đầu tư trẻ và giàu có đến từ những loại hình đầu tư mà họ lớn lên cùng, Pelzar giải thích. “Thế hệ trẻ này có cơ hội tiếp cận nhiều loại tài sản hơn so với thế hệ trước khi họ trưởng thành,” ông nói.

Thế hệ trẻ cũng có thể ít tin tưởng vào cổ phiếu và trái phiếu truyền thống sau khi đã trải qua cuộc khủng hoảng tài chính và bong bóng dot-com. Gần đây, sự tương quan tăng giữa cổ phiếu và thu nhập cố định có thể thúc đẩy họ đa dạng hóa tài sản của mình. “Họ đang tìm cách phân tán rủi ro,” Pelzar nói.

Sự khác biệt trong phân bổ tài sản giữa các nhóm tuổi

Nghiên cứu cũng chỉ ra rằng các nhà đầu tư trẻ, giàu có có tỷ lệ phân bổ tiền mặt cao hơn. Một số chuyên gia lo ngại việc giữ nhiều tiền mặt có thể dẫn đến bỏ lỡ các cơ hội lợi nhuận lớn hơn từ thị trường, dù lãi suất cao hiện tại đảm bảo lợi tức tiền mặt cao nhất trong hơn một thập kỷ.

Callie Cox, chiến lược gia thị trường chính tại Ritholtz Wealth Management, gần đây đã nói với CNBC.com rằng, “Đầu tư thiếu có thể là một rủi ro, và tôi nghĩ rằng nhiều nhà đầu tư trẻ dễ bị ảnh hưởng bởi điều này.”

Tuy nhiên, tỷ lệ tiền mặt cao hơn có thể hợp lý đối với các nhà đầu tư trẻ, giàu có khi nhiều tài sản ròng của họ bị ràng buộc vào các khoản đầu tư thay thế mà thường kém thanh khoản hơn, hoặc họ đang lên kế hoạch cho những khoản mua sắm lớn, như mua nhà, Pelzar cho biết.

Những điều cần cân nhắc khi lên kế hoạch đầu tư