0
0
Tính đến nay, số lượng tài khoản ngân hàng nằm trong danh sách nghi ngờ lừa đảo đã lên đến 3.500, tăng 500 tài khoản so với cuối tháng 7/2024.
Trong bối cảnh lừa đảo chiếm đoạt tài sản diễn ra ngày càng phức tạp, Ngân hàng TMCP Quân đội (MB) cùng Cục An ninh mạng và Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05) đã triển khai các biện pháp nhằm nhận diện và cảnh báo khách hàng về những tài khoản có dấu hiệu lừa đảo.
Ngân hàng cảnh báo khách hàng về nguy cơ lừa đảo
MB đã triển khai tính năng nhận diện thông tin tài khoản lừa đảo từ cuối tháng 6/2024. Tính năng này được tích hợp vào hệ thống chuyển tiền, cho phép kiểm tra và đối chiếu thông tin tài khoản trước khi khách hàng thực hiện giao dịch. Nếu tài khoản nhận tiền nằm trong danh sách nghi ngờ, khách hàng sẽ nhận được cảnh báo ngay trên màn hình, từ đó có thể cân nhắc tiếp tục giao dịch hay không.
Ông Vũ Thành Trung, Phó Chủ tịch HĐQT phụ trách Chuyển đổi số của MB, cho biết danh sách này bao gồm cả những tài khoản thực sự liên quan đến hành vi lừa đảo và những tài khoản chỉ nằm trong diện nghi ngờ. Trong tháng 7/2024, MB đã cảnh báo cho 2.700 khách hàng về những tài khoản khả nghi và có 1.500 khách hàng quyết định dừng giao dịch ngay sau khi nhận được cảnh báo.
Ngoài ra, MB đang phối hợp chặt chẽ với A05 để cập nhật liên tục danh sách các tài khoản có dấu hiệu gian lận. Thông tin về các tài khoản này được chia sẻ trực tiếp giữa các ngân hàng và cơ quan chức năng nhằm ngăn chặn các giao dịch gian lận ngay từ đầu.
Tăng cường siết chặt quản lý tài khoản
Nhằm tăng cường quản lý và phòng ngừa rủi ro trong hoạt động thanh toán, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã ban hành Thông tư 17/2024/TT-NHNN (Thông tư 17), có hiệu lực từ ngày 1/7/2024. Theo quy định tại Điều 22 của Thông tư này, các ngân hàng và chi nhánh nước ngoài tại Việt Nam phải cung cấp thông tin về các tài khoản nghi ngờ gian lận, lừa đảo cho NHNN chậm nhất ngày 10 hàng tháng.
Danh sách thông tin cung cấp bao gồm mã khách hàng (CIF), số giấy tờ tùy thân, ngày tháng năm sinh, số tài khoản, ngày mở tài khoản, và lý do nghi ngờ. Đặc biệt, các ngân hàng còn phải cung cấp thông tin định danh duy nhất của thiết bị (địa chỉ MAC) để hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro trong thanh toán.
Theo Thông tư, tài khoản bị nghi ngờ nếu có dấu hiệu như: thông tin trong hồ sơ mở tài khoản không trùng khớp với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, tài khoản nhận tiền từ nhiều nguồn và chuyển đi nhanh chóng, hoặc tài khoản phát sinh giao dịch bất thường không phù hợp với nghề nghiệp và lịch sử giao dịch của chủ tài khoản. Việc liên tục cập nhật thông tin sẽ giúp NHNN và các ngân hàng kịp thời phát hiện và ngăn chặn các hành vi lừa đảo, bảo vệ quyền lợi của khách hàng.
Ngoài ra, Cục An ninh mạng (A05) đã thiết lập hệ thống thông tin kết nối trực tuyến với các NHTM và các tổ chức trung gian thanh toán để cập nhật thông tin về các tài khoản giả mạo, lừa đảo. Khi phát hiện dấu hiệu nghi ngờ, hệ thống sẽ thông báo đến các ngân hàng để tạm dừng giao dịch ngay lập tức, ngăn chặn kịp thời các hành vi gian lận.
Việc triển khai các biện pháp cảnh báo và cập nhật liên tục danh sách tài khoản nghi ngờ là bước đi quan trọng trong nỗ lực bảo vệ khách hàng trước những rủi ro từ các hình thức lừa đảo trực tuyến. Mặc dù danh sách chỉ bao gồm những tài khoản bị nghi ngờ, không phải tất cả đều liên quan đến lừa đảo, nhưng việc MB và các cơ quan chức năng cảnh báo sớm giúp khách hàng có thêm thông tin để đưa ra quyết định sáng suốt khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền.
Cùng với sự phối hợp của NHNN và các ngân hàng, A05 cũng đang nỗ lực hoàn thiện hệ thống quản lý và giám sát nhằm nâng cao hiệu quả trong việc phát hiện, xử lý các tài khoản có dấu hiệu gian lận, lừa đảo. Những nỗ lực này không chỉ giúp bảo vệ khách hàng mà còn góp phần vào việc xây dựng môi trường thanh toán an toàn, minh bạch hơn cho cộng đồng.
