0
0
Trong bối cảnh kinh tế có nhiều biến động, Ngân hàng TMCP An Bình (ABBANK) vừa công bố các kết quả tài chính của 9 tháng đầu năm 2024, với các chỉ số chính như tăng trưởng tổng tài sản, dư nợ tín dụng và quản lý rủi ro vốn.
ABBANK đạt vỏn vẹn 252 tỷ đồng lợi nhuận 9 tháng
Tính đến ngày 30/9/2024, tổng tài sản của ABBANK đạt 164.115 tỷ đồng, tăng 8% so với cuối quý 2 và 1,3% so với đầu năm. Tổng huy động của ngân hàng đạt 147.018 tỷ đồng, tăng 8,8% so với quý trước và 1,6% so với đầu năm. Về tín dụng, tổng dư nợ của ABBANK đã tăng 6,3% so với cuối quý 2 và 3,5% so với đầu năm.
Các mức tăng này được ngân hàng cho biết là nhờ vào chiến lược tập trung tín dụng vào các lĩnh vực có hiệu suất tăng trưởng tốt và khả năng quản lý rủi ro tài chính.
Hệ số an toàn vốn (CAR) của ABBANK ở mức 11,02%, vượt mức yêu cầu tối thiểu 8% do Ngân hàng Nhà nước quy định. Điều này cho thấy ABBANK đang duy trì được khung vốn đủ mạnh để bảo đảm các hoạt động tín dụng trong ngắn hạn và đối phó với biến động từ thị trường.
Hệ số CAR của ABBANK cũng nằm trong nhóm cao so với các ngân hàng khác, cho thấy ngân hàng đã thực hiện các biện pháp để tăng cường khả năng chống chịu trước những biến động không mong muốn từ các rủi ro kinh tế.
Trong chiến lược phát triển số, ABBANK ghi nhận sự gia tăng về số lượng giao dịch điện tử. Cụ thể, trong quý 3 năm nay, số lượng giao dịch qua kênh ngân hàng số của khách hàng cá nhân tăng 47% so với quý 2 và 82% so với cùng kỳ năm trước. Với khách hàng doanh nghiệp, các giao dịch qua kênh số tăng 248% so với quý 2 và 145% so với cùng kỳ 2023.
ABBANK cho biết mức tăng trưởng này phần nào được thúc đẩy bởi việc giới thiệu nền tảng Ngân hàng số ABBANK Business, nhằm hỗ trợ các doanh nghiệp quản lý tài chính thuận tiện hơn.
Việc gia tăng giao dịch qua kênh số cũng phản ánh sự dịch chuyển trong thói quen giao dịch của khách hàng, khi các hoạt động trực tuyến đang dần chiếm ưu thế so với các hình thức giao dịch truyền thống. Đối với ABBANK, chiến lược phát triển ngân hàng số không chỉ nhằm mục đích gia tăng tiện ích cho khách hàng mà còn nhằm tối ưu hóa quy trình và giảm thiểu chi phí vận hành.
Trong quý 3/2024, lợi nhuận từ hoạt động dịch vụ của ABBANK đạt mức 290 tỷ đồng, tăng 43% so với quý 2. Bên cạnh đó, tỷ lệ nợ xấu của ABBANK duy trì dưới 3% theo quy định tại Thông tư số 11/2021/TT-NHNN. Để tăng cường quản lý rủi ro tín dụng, ABBANK đã trích lập 1.166 tỷ đồng cho dự phòng rủi ro, với tỷ lệ bao phủ nợ xấu đạt 53%.
Ngoài ra, ABBANK sở hữu một danh mục tài sản bảo đảm có giá trị cao, cho phép giảm thiểu rủi ro mất vốn và duy trì sự ổn định trong bối cảnh kinh tế nhiều biến động.
Lợi nhuận trước thuế của ABBANK đạt 252 tỷ đồng trong 9 tháng đầu năm 2024. Mức lợi nhuận này thấp hơn kỳ vọng ban đầu, được giải thích bởi hai yếu tố chính: ABBANK tăng cường trích lập dự phòng tín dụng để đáp ứng các diễn biến thực tế của thị trường và sự suy giảm nhu cầu tiêu dùng trên toàn hệ thống do ảnh hưởng từ thiên tai.
Theo ABBANK, mức lợi nhuận hiện tại phản ánh một giai đoạn thận trọng trong chiến lược của ngân hàng nhằm đảm bảo tính bền vững của các hoạt động tín dụng.
Trong tháng 9, ABBANK đã triển khai chương trình giảm lãi suất cho khách hàng chịu tác động từ bão Yagi, giảm lãi suất cho vay lên tới 1,5%/năm đối với các khoản vay sản xuất kinh doanh của khách hàng cá nhân và giảm tối đa 1%/năm cho các doanh nghiệp nhỏ và vừa (SMEs) hiện hữu.
Bên cạnh đó, ABBANK cũng thực hiện nhiều chương trình hỗ trợ lãi suất khác từ đầu năm 2024, hướng tới việc hỗ trợ khách hàng phát triển sản xuất kinh doanh trong bối cảnh chi phí vay mượn tăng cao.
